Противодействие на изпирането на пари - том 1

Изпълнение на задълженията по прилагане на мерките срещу изпирането на пари от задължените субекти в и извън Европейския съюз.

Международното и националните законодателства въвеждат редица мерки за предотвратяване използването на финансовата система за изпиране на пари, изпълнявани от съответните задължени субекти и изискващи детайлно познаване на нормативната уредба. Настоящият Том I от поредицата "Противодействие на изпирането на пари - Практически наръчници" е насочен в помощ на тези субекти, като общата наднационална, международна рамка на мерките и задълженията, транспонирани в съответните национални законодателства, правят книгата приложима и полезна независимо в коя държава, юрисдикция или географска зона задълженият субект извършва дейността си.

В настоящия том са разгледани непосредствените, ежедневни задължения на задължените субекти, как те могат да бъдат изпълнявани, представена е готова схема за оценка на риска от изпиране на пари, която задължените субекти могат да използват, направени са конкретни предложения "de lege ferenda", изложени са практически примери и илюстрации. Том I e съсредоточен изключително върху нормативната уредба и нейното изпълнение и приложение.

Значителният обем и сложност на материята налагат публикуването на няколко тома, като в следващите ще бъдат разгледани останалите изисквания на нормативната уредба, както и административнонаказателната отговорност за неспазването ѝ - между другото, завишена в безпрецедентни размери.

Сиела Норма АД
София 1510
бул. Владимир Вазов №9
080012525

Resume
Въведение
Понятия за изпиране на пари. Мерки за превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари

• Общо понятие за превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари. Определения за изпиране на пари по българското наказателно и административно право и по правото на ЕС и международното право
• Общо понятие за превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари
• Определения за изпиране на пари по българското наказателно и административно право и по правото на ЕС и международното право

• Мерки за превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари
• Крайна цел на мерките
• Видове мерки за превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари
• Комплексна проверка
• Събирането и изготвянето на документи и друга информация при условията и по реда на ЗМИП - следваща мярка за превенция на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари
• Съхраняване на събраните и изготвените за целите на ЗМИП документи, данни и информация

Обща структура на процеса и стадиите на изпирането на пари. Юридическа и практически приложима конструкция на методика за оценка на риска, извършвана от задължените по ЗМИП субекти, отрицателен, обективен, количествен подход

• Обща структура на процеса и стадиите на изпирането на пари
• Процесът на изпиране на пари
• Стадиите при изпирането на пари

• Методика за вътрешна на задължителните по ЗМИП субекти оценка на риска от встъпване в делови взаимоотношения и (или) извършване на случайна сделка или операция с техните клиенти
• Как да се определи рисковият профил на клиента?
• Общо по методиката за вътрешна оценка на риска
• Илюстрация на примерна методика за вътрешна оценка на риска с просто математическо уравнение, на основа отрицателен подход

• Краен резултат от оценката на риска. Оценка на риска при равен брой положителни отговори в две или повече категории риск от методиката
• Сумиране на положителни отговори вследствие на метода на изключване (отрицателен подход)
• Равен резултат вследствие положителен отговор на изложените фактори по две или на три от категориите "краен", "висок", "среден" риск

Примери на група "Егмонт" за индикатори за изпиране на пари

• Скриване на незаконно придобито имущество в законни, легитимни бизнес структури (ЛБС) на изпиращия пари
• Типология
• Практическите примери на група "Егмонт"

• Злоупотреба със законни, легитимни икономически оператори (търговски дружества, неперсонифицирани обединения)
• Типология
• Примерите на групата "Егмонт"

• Използване на подправени документи, включително подправени документи за самоличност, подправени фактури, транспортни документи и др. Използване на подставени лица ("сламен човек")
• Типология
• Примерите на групата "Егмонт"

• Използване на анонимни средства, авоари
• Типология
• Примерите на групата "Егмонт"

Приложения

• Методика на вътрешна оценка на риска от встъпване в делови взаимоотношения с клиента, извършването на случайна сделка (операция)
• Методи за изпиране на пари съгласно българската наказателноправна съдебна практика - кратка извадка и разяснения
• Примерен юридически модел на сертификат за произход на средствата, запазващ търговска тайна на клиента или на неговия контрагент
• Предложения за оптимизация на международното и националните законодателства в областта на предотвратяване използването на финансовата система за изпиране на пари

Използвана в том 1 литература