Правен режим на надзора върху банковата дейност

Настоящият труд разглежда правния режим на надзора върху банковата дейност. Анализът започва с мястото на банковия надзор в системата на обективното право. В този контекст публичноправната уредба на банковото дело се съпоставя и разграничава от финансовоправното регулиране. На следващо място, изследването откроява белезите на банковия надзор като вид юридически контрол.

Разглежда се банковата система, върху която се простира надзорът и се анализира съотношението между регулативния и надзорния дял на банковото законодателство. На трето място, в книгата се разкриват съдържанието и рамките на надзорната компетентност. Маркират се и промените в надзорната функция след установяването на тясно сътрудничество между БНБ и ЕЦБ. На четвърто място, книгата изследва надзорното правоотношение и производство.

В това число се разглеждат правното положение на надзорните органи и надзорната институция, адресатите на надзорната компетентност, както и надзираваният обект. В края на книгата банковият надзор се съпоставя с близки правни фигури като надзора върху финансовите институции по чл. 3а ЗКИ, макропруденциалния надзор, платежния надзор, вътрешния банков контрол и външния одиторски контрол, финансовия надзор по ЗКФН, както и с режима на преструктуриране на банки по ЗВПКИИП.

Сюлейман Башов е доктор по право и асистент в Юридическия факултет на Университета за национално и световно стопанство (УНСС) - катедра Публичноправни науки. Резултат от работата му по настоящата книга са няколко публикувани статии, посветени на административното регулиране и административния надзор над банковото дело. Автор е и на публикации в областта на гражданското (вещното и облигационното) право.

Сиела Норма АД
София 1510
бул. Владимир Вазов №9
080012525

Използвани съкращения
Предговор
Благодарности
Въведение
Банковият надзор в системата на обективното право

• Подходите при определянето на мястото на банковия надзор в системата на обективното право
• Публичноправният режим на банковото дело и финансовото право
• Кратък преглед на правния режим през 1947 - 1990 г.
• Разграничаване на действащия правен режим от финансовоправното регулиране
• Публични финанси и публично влогонабиране
• Финансовоправно регулиране и гарантиране на влоговете в банките
• Финансовоправно регулиране, извънредна публична финансова подкрепа и държавни инструменти за финансова стабилизация
• Финансовоправно регулиране и пруденциално регулиране и надзор
• Банковият надзор като институт на административното право

Банковият надзор като вид юридически контрол

• Специализираният административен контрол върху стопанската дейност на гражданите и организациите
• Основание за подлагане на дейността на гражданите и организациите под административен режим
• Специфики на административния контрол върху стопанската дейност
• Банковият надзор като административен контрол върху стопанската дейност
• Относно понятията контрол и надзор
• Банковият надзор като квазицентралистичен контрол
• Банкова система
• Съотношение между административното регулиране и административния надзор над банковата дейност
• Банковият надзор и централистичният административен контрол

Банковият надзор като компетентност

• Разграничение между компетентността на органите на банковия надзор и правосубектността на БНБ като юридическо лице
• Обща характеристика на надзорната компетентност
• Задачи на надзорната компетентност
• Съдържание на надзорната компетентност
• Правомощия за надзорно установяване
• Правомощия за надзорно въздействие
• Разрешително-ограничителни надзорни правомощия
• Други правомощия за надзорно въздействие
• Надзорната компетентност в условията на банковия съюз

Банковият надзор като правно отношение и правно производство

• Обща характеристика на надзорното правоотношение и производство
• Специфики, свързани с издаването на индивидуални административни актове и надзорния процес
• Органи и институции на банковия надзор
• Централната банка като надзорна институция
• БНБ като надзорна институция в условията на банковия съюз
• Органи на банковия надзор
• Квесторът в банковия надзор
• Обект и предмет на банковия надзор
• Банковата дейност като обект на банков надзор
• Отношение между понятията банкова дейност и банкови сделки
• Дейността на банката като обект на банков надзор
• Банкови рискове
• Адресати на банков надзор
• Търговските банки и свързаните с тях лица
• Търговските банки и техните клонове
• Производни адресати на банков надзор
• Лицата, за които има данни, че извършват банкова дейност без разрешение

Разграничение на банковия надзор от други правни фигури

• Банковият надзор и други надзорни функции, осъществявани от органите на БНБ
• Банков надзор и надзор върху финансовите институции по чл. 3а ЗКИ
• Банков надзор и макропруденциален надзор
• Банков надзор и платежен надзор
• Банковият надзор и другите видове контрол върху банковата дейност
• Банков надзор и вътрешен банков контрол
• Банков надзор и външен одиторски контрол
• Съпоставяне на банковия надзор с други банкови правни фигури
• Банков надзор и режим на преструктуриране на банки
• Банков надзор и финансов надзор по ЗКФН

Заключение
Списък на цитираната литература