Инвестиране For Dummies

Ориентирайте се уверено на фондовия пазар.

Не е нужно да сте милиардер, за да увеличите богатството си чрез инвестиции. Инвестиране For Dummies е едно освежаващо и достъпно ръководство за първите стъпки в тази област. Ще се научите да оценявате финансите си, да претегляте инвестиционните възможности и да изградите портфейл, който съответства на вашите цели. Да печелите пари от акции, облигации, недвижими имоти, пенсионни фондове и други е по-лесно, отколкото си мислите. Тази книга ви поставя на пътя към успеха с изчерпателни съвети и печеливши стратегии, които всеки може да използва на всеки пазар. Няма по-добро време от сега, за да започнете да печелите пари.

В книгата:

• как функционира инвестирането;
• как да мислите като инвеститор;
• как да намалите данъчните си задължения;
• инвестиране в суровини;
• колективни инвестиции;
• отдаване на имот под наем;
• инвестиране при падащ пазар.

Дейвид Стивънсън е финансов журналист и коментатор за водещи издания, сред които Файненшъл Таймс, Ситиуайър и МъниУик. Той е също така основател и директор както на www.altfi.com, водещ уебсайт за финтех, така и на www.etfstream.com, сайт, посветен на борсово търгуваните фондове и глобалното разпределение на активи. Ерик Тайсън, MBA, е споделил финансовата си експертиза в бестселъри като Лични финанси For Dummies и Инвестиране в недвижими имоти For Dummies.

Алекс-Софт Пъблишинг ЕООД
София, 1528
ул. Поручик Христо Топракчиев 11
cust_serv@alexsoft.net

Въведение

• За тази книга
• Глупави предположения
• Икони, използвани в тази книга
• Отвъд книгата
• Къде да продължите оттук

Първи стъпки в инвестирането

• Проучване на възможностите за инвестиране
• Първи стъпки в инвестирането
• Натрупване на богатство чрез инвестиции в собственост
• Влизане на фондовия пазар
• Притежаване на имоти
• Генериране на доходи от инвестиции в кредитиране
• Разглеждане на паричните еквиваленти
• Избягвайте фючърсите и опциите
• Размисли за ценните метали
• Размисли за валутите и криптовалутите
• Изключване на колекционерските предмети
• Претегляне на рисковете и възвръщаемостта
• Оценяване на рисковете
• Оценяване на риска, свързан с пазарната стойност
• Диверсификация за по-гладко пътуване
• Намаляване на позициите в пренаситени пазари
• Оценяване на риска при индивидуалните инвестиции
• Риск, свързан с покупателната способност (известен още като риск от инфлация)
• Избягване на кариерния риск
• Анализ на възвръщаемостта
• Събиране на компонентите на общата възвръщаемост
• Изчисляване на възвръщаемостта след данъци
• Наслаждавайте се на психологическите ползи
• Доходи от спестявания и парични пазарни сметки
• Доходност на облигациите
• Доходност на акциите
• Доходност на имотите
• Обмислете целите си
• Подреждане на финансите ви
• Създаване на резерв за спешни случаи
• Оценяване на вашите дългове
• Преодоляване на потребителските дългове
• Намаляване на ипотеката
• Определяне на вашите финансови цели
• Проследяване на процента на спестяване
• Определяне на инвестиционните ви предпочитания
• Финансиране на пенсионните ви сметки
• Получаване на данъчни облекчения
• Започнете да спестявате по-рано
• Проверете опциите за пенсионни сметки
• Вземете предвид възрастта си
• Използвайте максимално инвестиционните си възможности
• Постепенно поемане на риск: осредняване на цената
• Внимавайте, когато инвестирате, за да защитите активите си

Акции и облигации

• Функционирането на пазарите на акции и облигации
• Как компаниите набират средства чрез финансовите пазари
• Решение дали да се емитират акции или облигации
• Пускане на компания на борсата: Разбиране на IPO
• Разбиране на финансовите пазари и икономиката
• Движеща сила на цените на акциите чрез печалбите
• Преценяване на ефективността на пазарите
• Използвайте силата на FOMO или инерцията
• Движение на пазара: лихвени проценти, инфлация и централни банки
• Осъзнаване, че високите лихвени проценти като цяло са лошо нещо
• Откриване на връзката между инфлацията и лихвените проценти
• Разглеждане на ролята на централните банки
• Обясняване на „количествено облекчаване”
• Разбиране на британската дилема
• Фокусиране върху британските възможности
• Като се имат предвид британските индекси
• Проучване на европейските пазари
• Натрупване на богатство с акции
• Оценка на начина, по който печелите пари
• Определяне на пазара
• Поглед към основните борсови индекси
• Причини да използваме индекси
• Методи за закупуване на акции
• Закупуване на акции чрез фондове и борсово търгувани фондове
• Използване на хедж фондове и частно управлявани фондове
• Разглеждане на достоверната алтернатива: инвестиционни тръстове
• Разбиране на структурните предимства на инвестиционните тръстове
• Сравнение на инвестиционните тръстове с други фондови структури
• Самостоятелен подбор на индивидуални акции
• Откриване на подходящия момент за покупка и продажба
• Изчисляване на съотношението цена-печалба
• Позоваване на периоди на спекулативни излишъци
• Интернет и технологичният балон
• Японският борсов гигант
• 60-те години не бяха само рок енд рол
• Бурното потребление през 20-те години
• Купувайте повече, когато акциите са „на разпродажба”
• Избягване на проблемни практики при покупката на акции
• Внимавайте за конфликти на интереси при съветниците
• Не търгувайте краткосрочно и не се опитвайте да предвидите пазара
• Бъдете предпазливи с гурутата
• Избягвайте акциите с ниска стойност
• Използване на ключовете към успеха на фондовия пазар
• Проучване и закупуване на индивидуални акции
• Използвайте проучванията на другите
• Улесняване на проучването на инвестициите
• Обмисляне на независими брокерски проучвания
• Проучване на избора на акции на успешни мениджъри на парични средства
• Преглед на финансови публикации и уебсайтове
• Разбиране на годишните отчети
• Финансови и бизнес акценти
• Балансът
• Активи
• Пасиви
• Акционерният капитал
• Отчет за доходите
• Приходи
• Разходи
• Изчисления на нетния доход
• Печалба на акция
• Разглеждане на други полезни корпоративни отчети
• 10-Ks
• 10-Qs
• Подготовка за инвестиране в акции
• Разбиране на цените на акциите
• Поставяне на поръчка чрез брокер
• Декларация за ESG
• Разглеждане на облигации и други инвестиции в кредити
• Банки: обмисляне на цената на чувството за сигурност
• Среща с реалността на банковото застраховане
• Онлайн банкиране: повече за вас?
• Оценяване на покритието на FSCS
• Проучване на други проблеми, свързани с онлайн банките
• Бъдете предпазливи със спестовните облигации
• Замяна на спестовната ви сметка с паричен пазарен фонд
• Как е в България
• Предимства на фондовете на паричния пазар
• Недостатъци на фондовете на паричния пазар (ако наистина може да се нарекат така)
• Защо да се занимавате с облигации?
• Оценяване на различните видове облигации
• Определяне кога ще получите парите си обратно: падежът е важен
• Преценяване на вероятността от неизпълнение
• Проучване на емитентите (и данъчните последици)
• Държавни облигации или гилти
• Индексни държавни облигации
• Корпоративни облигации
• Конвертируеми облигации
• Международни облигации
• Облигации с нулев купон
• Закупуване на облигации
• Избор между индивидуални облигации и облигационни фондове
• Разбиране на цените на облигациите
• Закупуване на държавни облигации
• Какво трябва да знаете за държавните облигации
• Проверете кога изтича срокът им!
• Купувате ли при емитиране?
• Проверете купона и доходността!
• Разберете дали се търгува на номинална стойност, с отстъпка или с премия
• Пазаруване на други индивидуални облигации
• Овладяване на инвестиционните фондове и борсово търгуваните фондове
• Разлика между „традиционни“ инвестиционни фондове и борсово търгувани фондове
• Открийте предимствата на най-добрите фондове
• Наемане на професионално управление
• Ползи от ефективността на разходите
• Диверсифициране на инвестициите
• Разумни минимални инвестиции
• Различни фондове за различни хора
• Постигане на висока финансова сигурност
• Улесняване на достъпността
• Преглед на ключовете към успешното инвестиране във фондове
• Минимизиране на разходите
• Избягване на фондове с първоначални такси
• Избягване на високи оперативни разходи
• Размисли върху резултатите и риска
• Придържайте се към опита
• Разглеждане на индексните фондове
• Избягвайте ливъридж и инверсни борсово търгувани фондове
• Създаване на портфейл от фондове с разпределение на активите
• Разпределяне за дългосрочен план
• Диверсифициране на вашите акционерни фондове
• Печелене на пари с акционерни фондове
• Разглеждане на различни видове акционерни фондове
• Излизане на международния пазар с глобални акционерни фондове
• Фокусиране върху секторни фондове
• Представяне на най-добрите облигационни фондове
• Избягване на грешки, свързани с доходността
• Внимателно отношение към активно управляваните облигационни фондове
• Стабилизиране на портфейла ви чрез инвестиране в краткосрочни облигационни фондове
• По-висока доходност със средносрочни облигационни фондове
• Използване на дългосрочни облигационни фондове за агресивно инвестиране
• Избор на балансирани фондове и фондове за разпределение на активи: най-добрите хибридни фондове
• Разкриване на най-добрите парични пазарни фондове
• Избор на инвестиционна платформа
• Да получите най-доброто за парите си: инвестиционни платформи и Големият взрив
• Кажи на Сид да си вземе PEP
• Плащане за консултации
• Инвестиционни платформи: Разбиране на това, което предлагат и колко струват
• Внимавайте за скрити разходи
• Анализ на разходите при различните доставчици
• Избор на инвестиционна платформа
• Разглеждане на онлайн инвестиционни платформи
• Проучете мотивите си за онлайн търговия
• Погледнете качеството на обслужването

Натрупване на богатство с недвижими имоти

• Инвестиране в жилище
• Постигане на финансовите ви цели чрез притежание на дом
• Вземане на решение за покупка
• Претегляне на плюсовете и минусите на собствеността
• Възстановяване на транзакционните разходи
• Решаване колко да похарчите
• Погледнете през очите на кредиторите
• Определяне на първоначалната вноска
• Намиране на подходящия имот и местоположение
• Бъдете отворени
• Проучване, проучване, проучване
• Разбиране на пазарната стойност
• Обикаляне
• Инвестиране в недвижими имоти
• Разглеждане на привлекателността на инвестициите в имоти
• Ограничена земя
• Ливъридж
• Повишаване на стойността и доход
• Възможност за добавяне на стойност
• Удовлетворяване на егото
• Дългосрочна перспектива
• Да разберем кой трябва да избягва инвестициите в недвижими имоти
• Разглеждане на прости и печеливши инвестиции в недвижими имоти
• Намиране на място, което да наречете свой дом
• Опитайте с инвестиционни фондове за недвижими имоти
• Оценяване на преките инвестиции в недвижими имоти
• Обмисляне на жилищни имоти
• Поглед към земята
• Проучване на търговски недвижими имоти
• Решаване къде и какво да купите
• Обмисляне на икономическите въпроси
• Поглед към пазара на недвижими имоти
• Проучване на оценката на имота и финансовите прогнози
• Оценяване на паричния поток
• Оценяване на имот
• Открийте информацията, от която се нуждаете
• Търсене на добра сделка
• Разпознаване на некачествени „инвестиции“ в имоти
• Избягване на таймшеъри
• Поглед към данъчната система в българия и инвестирането в недвижими имоти
• Данъци при покупка на имот
• Данък върху доходите от наем
• Какво не можете да приспадате
• Лихви по ипотека
• Данък при продажба на имот
• Годишни данъци като собственик
• Покупка от фирма или като физическо лице
• Като физическо лице
• Чрез фирма
• Игнориране на измамници и мошеници
• Избягвайте скъпите семинари за недвижими имоти
• Не вярвайте на търговците
• Бъдете силни срещу измамите
• Финансиране на недвижими имоти и сключване на сделки
• Финансиране на инвестициите ви в недвижими имоти
• Одобрение на заема
• Решаване на проблеми с първоначалната вноска
• Подобряване на кредитния ви рейтинг
• Справяне с ниски оценки
• Справяне с недостатъчен доход
• Сравнение на ипотеки с фиксирана и променлива лихва
• Заключване на ипотеки с фиксирана лихва
• Разбиране на ипотеките с променлива лихва
• Избор между ипотеки с променлив и фиксиран лихвен процент
• Колко сте склонни да поемате рискове?
• Проучване на други ипотечни такси
• Намиране на най-добрите кредитори
• Търсене чрез ипотечен брокер
• Пазаруване самостоятелно
• Рефинансиране за по-добра сделка
• Работа с агенти по недвижими имоти
• Разпознаване на конфликти на интереси при агентите по недвижими имоти
• Избор на добър агент по недвижими имоти
• Сключване на сделката
• Основи на преговорите
• Оглед на имота
• Продажба на имот
• Преговори за договори с агенти по недвижими имоти
• Отказ от агент по недвижими имоти

Частта на десетте

• Десет препятствия при инвестирането, които трябва да преодолеете
• Доверие в авторитета
• Да се оставите да ви завладее еуфорията
• Прекалена самоувереност
• Отказване, когато нещата изглеждат мрачни
• Отказ да се приеме загуба
• Прекалено наблюдение на инвестициите ви
• Неяснота относно целите ви
• Пренебрегване на важни финансови проблеми
• Преувеличаване на определени рискове
• Вяра в гурутата
• Десет неща, които трябва да прецените, когато обмисляте продажба на инвестиция
• Запомнете предпочитанията и целите си
• Поддържане на баланс в портфейла
• Решаване кои да запазите
• Внимавайте за данъчните последствия
• Продажба на инвестиции с големи печалби
• Намаляване на загубите (от ценни книжа)
• Справяне с неизвестни разходи
• Разпознаване на разликите между инвестиционните платформи
• Намиране на надежден финансов съветник
• Държане на пари в брой
• Десет съвета за инвестиране при спад на фондовия пазар
• Не се паникьосвайте
• Имайте предвид перспективата на портфейла си
• Разглеждайте големите спадове като разпродажби
• Идентифицирайте проблемите на портфейла си
• Избягвайте акциите с висок растеж, ако лесно се разстройвате
• Изключете негативните, сензационни медии
• Не обръщайте внимание на големите спадове в точките, а се фокусирайте върху процентите
• Не вярвайте, че се нуждаете от богат баща, за да бъдете успешен инвеститор
• Разберете финансовите пазари
• Говорете с хора, които се интересуват от вас

Биографии на авторите